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                五部分出台关于金融支持制造强国建立的指点意见

                稿件泉源:中国当局网 公布工夫:2017-04-20 16:44:12 阅读次数:14768

                中国人民银行 产业和信息化部 银监会 证监会 保监会

                关于金融支持制造强国建立的指点意见

                银发[2017]58号

                    为贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会肉体,依照《中国制造2025》、《国务院关于深化制造业与互联网交融开展的指点意见》等要求,进一步树立健全多元化金融效劳体系,鼎力推进金融产物和效劳创新,增强和改良对制造强国建立的金融支持和效劳,现提出如下意见:

                    一、高度注重和继续改良对制造强国建立的金融支持和效劳

                    (一)对峙题目导向,着力增强对制造业科技创新、转型晋级和科技型中小制造企业的金融支持。制造业是实体经济的主体,是科技创新的主战场,是供应侧构造性变革的主攻范畴。以后,我国制造业仍存在大而不强,创新才能弱,要害中心技能与高端配备对外依存度初等题目。金融部分应聚焦制造业开展的难点痛点,对峙区别看待、有扶有控准绳,不时优化金融支持偏向和构造,着力增强对制造业科技创新和技能改革晋级的中临时金融支持,积极拓宽技能麋集型和中小型制造业企业的多元化融资渠道,促进制造业构造调解、转型晋级、提质增效和由大变强。

                    (二)突出支稳健点,改良和美满制造业重点范畴和要害义务的金融效劳。金融部分要牢牢围绕《中国制造2025》重点义务和“1+X”计划体系,改良和美满金融效劳程度。探究为制造业创新中央等大众效劳平台提供创新型、多元化融资效劳,支持要害个性技能研发和科技效果转化使用。着力增强对中心根底零部件等“四基”企业的融资支持,促进提拔产业根底程度。实在增强对企业技能改革中临时存款支持,公道布置授信限期和还款方法,支持制造业两化交融开展和智能化晋级。鼎力开展绿色金融业务,促进制造业绿色开展。积极运用信贷、租赁、保险等多种金融手腕,支持高端配备范畴打破开展和扩展使用。增强对产业互联网重点项目标金融支持力度,支持制造业特性化定制和效劳型制造。

                    二、积极开展和美满支持制造强国建立的多元化金融构造体系

                    (三)发扬各种银行机构的差别化劣势,构成金融效劳协同效应。开辟性、政策性金融机构要在重点范畴和单薄关键实在发扬引领作用,在业务范畴内以财政可继续为条件,加大对严重项目、严重技能推行和严重配备使用的融资支持。天下性贸易银行要积极发扬网络渠道、业务功用协划一劣势,为制造业企业提供综合性金融效劳,精益求精和提拔对中小型制造业企业金融效劳的质量服从。中央法人金融机构要注意发扬办理半径短、运营机制灵敏等劣势,驻足外地,效劳中小,积极开辟针对中小型制造业企业的特征化、专业化金融产物和效劳。

                    (四)美满银行机构构造架构,提拔金融效劳专业化程度。鼓舞有条件的金融机构探究树立先辈制造业融资奇迹部制,增强对信息技能、高端配备、新资料、生物医药等战略重点行业的专业化支持。鼓舞契合条件的银行业金融机构在新型产业化财产树模基地等先辈制造业聚集地域设立科技金融专营机构,在客户准入、信贷审批、危害偏好、业绩稽核等方面施行差别化办理。积极推进小微企业专营机构建立,围绕制造业中量大面广的小微企业、民营企业,提供批量化、范围化、规范化的金融效劳。要美满小微企业授信任务失职免责办理制度,鼓励下层机谈判信贷职员支持中小微制造业企业开展。

                    (五)标准开展制造业企业团体财政公司。支持契合条件的制造业企业团体设立企业团体财政公司,充沛发扬财政公司作为团体“资金归集平台、资金结算平台、资金监控平台、融资营运平台、金融效劳平台”的功用,无效进步企业团体外部资金运作服从和精密化办理程度。鼓舞具有条件的制造业企业团体财政公司在无效防控危害的条件下,经过展开成员单元产物的买方信贷、消耗信贷和融资租赁效劳,促进团体产物贩卖。稳步推进企业团体财政公司展开延伸财产链金融效劳试点任务,经过“一头在外”的单子贴现业务和应收账款保理业务,促进低落财产链全体融资本钱,更好的支持团体主业开展。

                    (六)放慢制造业范畴融资租赁业务开展。积极支持契合条件的金融机谈判制造业企业在制造业集聚地域,经过控股、参股等方法提倡设立金融租赁公司,支持大型飞机、民用航天、先辈轨道交通、陆地工程配备和高技能船舶、智能电网成套设置装备摆设等高端配备重点范畴扩展市场使用和进步国际竞争力。鼎力开展间接租赁、售后回租等业务,充沛发扬融资租赁业务支持企业融资与融物的双重功用,经过“以租代购”、分期归还等方法,支持制造业企业施行设置装备摆设更新改革和智能晋级。积极发扬融资租赁“以租代售”功用,支持制造业企业扩展贩卖和出口。

                    三、创新开展契合制造业特点的信贷办理体制和金融产物体系

                    (七)优化信贷办理体制。鼓舞金融机构围绕制造业新型财产链和创新链,积极改良授信评价机制,创新金融产物和效劳。公道考量制造业企业技能、人才、市场远景等“软信息”,将相干要素归入银行客户信誉评级体系,发掘企业潜伏代价。鼓舞有条件的金融机构在危害可控、贸易可继续的条件下,联合企业“三表”、“三单”、“两品”等非财政信息,运用信誉存款、知识产权质押存款、股权质押存款、应收账款质押存款和以品牌为根底的牌号专利权质押存款等方法,积极满意创新型制造业企业和消费性效劳业的资金需求。

                    (八)鼎力开展财产链金融产物和效劳。鼓舞金融机构依托制造业财产链中心企业,积极展开仓单质押存款、应收账款质押存款、单子贴现、保理、国际国际信誉证等种种方式的财产链金融业务,无效满意财产链上卑鄙企业的融资需求。充沛发扬人民银行应收账款融资效劳平台的大众效劳功用,低落银企对接本钱。鼓舞制造业中心企业、金融机构与人民银行应收账款融资效劳平台停止对接,开辟全流程、高服从的线上应收账款融资形式。研讨推进制造业中心企业在银行间市场注册刊行供给链融资单子。

                    (九)推进投贷联动金融效劳形式创新。稳妥有序推进投贷联动业务试点,鼓舞和指点试点银行业金融机构以投贷联动方法,为科创型制造业企业提供继续资金支持,促进企业融资构造公道化,无效低落融资本钱。树立银行及其投资功用子公司、当局存款危害赔偿基金、融资包管公司、保险公司间的危害分管和赔偿机制,无效低落银行信贷危害。鼓舞银行业金融机构与内部投资公司、各种基金展开协作,积极整合各自的资金、信息和办理劣势,探究多样化的投贷联动业务,促进银企信息交换共享,完成协作共赢。

                    (十)美满制造业吞并重组的融资效劳。推进金融机构对吞并重组企业实验综合授信。鼓舞金融机构美满并购存款业务,在综合思索并购方的资信情况、运营办理才能、财政妥当性、自筹资源金富足状况,以及并购标的的市场远景、将来红利、并购协同效应等要素的根底上,公道确定存款限期和利率,支持企业经过吞并重组完成行业整合。容许契合条件的制造业企业经过刊行优先股、可转换债券、并购债券等方法筹集吞并重组资金。鼓舞证券公司、资产办理公司、股权投资基金以及财产投资基金等到场企业吞并重组,扩展企业吞并重组资金泉源。

                    (十一)实在择优助强,无效防控危害。银行业金融机构要对峙独立审贷、自主决议计划、自担危害准绳,择优支持有中心竞争力的财产聚集区和企业,注意从源头把控危害。要发扬银行业同行相同、和谐、自律作用,经过结合授信、银团存款等方法,构成融资协同效应,实在避免多头授信、过分授信,防止一哄而上、反复建立构成新的过剩产能。支持制造业企业依照市场化、法制化准绳施行债转股,公道加大股权融资力度,增强企业本身债权杠杆束缚,低落企业杠杆率。要稳妥有序加入过剩产能范畴,对冶金、建材、石化化工、船舶等行业中有市场、无效益、有技能、运营标准的企业和技改项目,要支持其公道信贷需求。

                    四、鼎力开展多条理资源市场,增强对制造强国建立的资金支持

                    (十二)充沛发扬股权融资作用。积极支持契合条件的优质、成熟制造业企业在主板市场上市融资,促进重点范畴制造业企业做优做强。放慢推进高技能制造业企业、先辈制造业企业在中小企业板、创业板、天下中小企业股份转让零碎和地区性股权买卖市场上市或挂牌融资,空虚中临时资源气力。在上市融资企业储藏库里,对创新才能强、生长性好的制造业企业重点搀扶。支持制造业企业在境外上市融资,提拔中国制造业企业的国际竞争力。鼓舞制造业企业经过资源市场并购重组,完成行业整合和结构调解优化,支持中西部地域承接财产转移。

                    (十三)促进创业投资继续安康开展。进一步美满搀扶创业投资开展的政策体系,促进创业投资开展,无效补偿创新型、生长型制造业企业的融资缺口。鼓舞种子基金等各种创业投资基金、天使投资人等创业投资主体加大对种子期、首创期创新型制造业企业的支持力度,经过提供企业办理、贸易征询、财政参谋等多元化效劳,支持技能创新完成从科技研发到贸易推行的生长进程。鼓舞创业投资基金、财产投资基金投向“四基”范畴重点项目。发扬先辈制造业财产投资基金、国度新兴财产投资引导基金等作用,鼓舞树立按市场化方法运作的各种高端配备创新开展基金。

                    (十四)支持制造业企业刊行债券融资。充沛发扬公司信誉类债券部际和谐机制造用,支持契合条件的制造业企业刊行公司债、企业债、短期融资券、中期单子、永续单子、定向东西等间接融资东西,拓宽融资渠道,低落融资本钱,调解债权构造。设计开辟契合先辈制造业和战略新兴财产特点的创新债券种类。支持高新技能财产开辟区的园区运营机构刊行双创专项债权融资东西,用于建立和改革园区根底设备,以及为入园入区制造业企业提供信誉增信等效劳。支持契合条件的优质制造业企业在注册刊行分层分类办理体系下一致注册、自主刊行多种类债权融资东西,提拔储架刊行便当。

                    (十五)支持制造业范畴资产证券化。鼓舞金融机构将契合国度财产政策、统筹收益性和导向性的制造业范畴信贷资产作为证券化根底资产,刊行信贷资产证券化产物。鼓舞制造业企业经过银行间市场刊行资产支持单子,以及经过买卖所市场展开企业资产证券化,改进企业活动性情况。鼎力推进高端技能配备、智能制造配备、节能及新动力配备等制造业融资租赁债务资产证券化,拓宽制造业融资租赁机构资金泉源,更好效劳企业技能晋级改革。在依法合规、危害可控的条件下,鼓舞契合条件的银行业金融机构稳妥展开不良资产证券化试点,自动化解制造业过剩产能范畴信贷危害。

                    五、发扬保险市场作用,助推制造业转型晋级

                    (十六)积极开辟促进制造业开展的保险产物。进一步鼓舞保险公司开展企业财富保险、科技保险、专利保险、平安消费责任保险等保险业务,为制造业提供多方面的危害保证。鼓舞开展制造业存款包管保险,支持轻资产科创型高技能企业开展强大。鼎力开展产物质量责任保险,进步中国制造品牌信托度。深化推进首台(套)严重技能配备保险赔偿机制试点任务,推进严重技能配备和要害零部件市场化使用。研讨启动重点新资料首批次保险赔偿机制试点任务。鼓舞中央当局联合当地实践,树立契合当地制造业开展导向的保费补贴和危害赔偿机制。

                    (十七)扩展保险资金对制造业范畴投资。积极发扬保险临时资金劣势,在契合保险资金运用平安性和收益性的条件下,经过债务、股权、基金、资产支持方案等多种方式,为制造业转型晋级提供低本钱波动资金泉源。支持保险机构投资制造业企业刊行的优先股、并购债券等新型金融东西。鼓舞保险机构与银行业金融机构共享信息、劣势互补,协作展开制造业范畴股债联合、投贷联动等业务。鼓舞有条件的保险机构投资设立制造业保险资产办理机构。容许保险资金投资制造业创业投资基金等私募基金。扩展中国保险投资基金对制造业转型晋级项目标投入。

                    六、拓宽融资渠道,积极支持制造业企业“走出去”

                   (十八)拓宽制造业“走出去”的融资渠道。金融机构要依据企业“走出去”需求,进一步优化美满海内机构结构,进步环球化金融效劳才能。要积极运用银团存款、并购存款、项目融资、出口信贷等多种方法,为制造业企业在境外展开业务运动提供多元化和特性化的金融效劳。支持“走出去”企业以境外资产和股权等权柄为抵押取得存款,进步企业融资才能。支持制造业企业展开外汇资金池、跨境双向人民币资金池业务,支持制造业企业在全口径跨境融资微观谨慎办理政策框架下停止跨境融资。支持契合条件的境内制造业企业应用境外市场刊行股票、债券和资产证券化产物。

                    (十九)美满对制造业企业“走出去”的支持政策。不时优化外汇办理,满意制造业企业“走出去”进程中真实、公道的购汇需求。支持制造业企业在对外经济运动中运用人民币计价结算,优化对外人民币存款项目办理,鼓舞企业运用人民币对外存款和投资。推进设立人民币海内协作基金,为制造业企业“走出去”项目提供本钱得当的人民币存款或投资。鼓舞进一步扩展短期出口信誉保险范围,加大对中小微企业和新兴市场开辟的保证力度。发扬好中临时出口信誉保险的危害保证作用,完成大型成套设置装备摆设出口融资应保尽保。

                    七、增强政策和谐和构造保证

                    (二十)深化推进财产和金交融作。树立和美满产业和信息化部、人民银行、银监会信息共享和任务联动机制,增强财产政策与金融政策的相同和谐。树立产融信息对接协作平台,促进财产政策信息、企业消费运营信息、金融产物信息交换共享。探究对制造业局部重点行业树立企业“白名单”制度,为金融机构落实差异化的信贷政策提供参考根据。展开产交融作都会试点,促进试点都会聚合财产资源、金融资源、政策资源,支持制造强国建立,鼓舞和引导产交融作试点都会探究财产与金融良性互动、完成互利共赢。

                    (二十一)加大钱币信贷政策的支持力度。坚持钱币政策妥当中性,综合运用多种活动性办理东西,增强预调微调,坚持活动性程度公道过度,引导钱币信贷颠簸增长,营建精良的钱币金融情况,为制造业企业增强技能创新、完成转型晋级发明有利的内部条件。充沛发扬再存款、再贴现等钱币政策东西的正向鼓励作用,对支持制造业转型晋级任务成果突出的金融机构要优先予以支持。进一步引导银行业金融机构美满存存款利率订价机制,加强自主感性订价才能,公道确定对制造业企业的存款利率程度。

                    (二十二)优化政策配套和和谐共同。鼓舞中央当局经过设立财产引导基金、股权投资引导基金,依照当局引导、市场化运作、专业化办理的准绳,加大对先辈制造业的投资力度,撬动各种社会资源支持制造业转型晋级。积极探究多样化的信贷危害分管机制,经过设立危害赔偿基金、当局性包管基金、应急转贷基金等方法,支持金融机构加大制造业范畴的信贷投入。进一步美满银行与融资包管机构的协作机制,树立公道的企业存款危害分管和利率协商机制。进一步增强社会信誉体系建立,对歹意逃废债举动要赐与严峻打击,维护金融机构正当权柄。

                    (二十三)增强监视引导和统计监测。树立金融支持制造强国建立任务的部际和谐机制,增强信息相同和监视引导。人民银行分支机构、银监会、证监会、保监会派出机构要依据外地财产开展实践状况,适时研讨订定配套金融政策步伐,实在增强对金融机构的指点。要依托行业主管部分支持,研讨树立支持制造强国建立的金融统计制度,进一步增强对高技能制造业、先辈制造业融资状况的统计监测剖析。

                    请人民银行上海总部,各分行、业务办理部、省城(首府)都会中央支行、副省级都会中央支行会同地点省(区、市)产业和信息化主管部分、银监局、证监局、保监局等部分,将本意见结合转发至辖区内相干机构,并和谐做好本意见的贯彻施行任务。